Una veloz actuación judicial en San Juan permitió rescatar cerca de $3.800.000 que habían quedado inmovilizados en una billetera digital tras una compleja estafa virtual con criptoactivos. La investigación, llevada adelante por la Unidad Fiscal de Delitos Informáticos y Estafas del Ministerio Público Fiscal, culminó con la restitución total de ese saldo a la cuenta bancaria del damnificado, quien confirmó la recepción del dinero este 11 de noviembre.
Cómo fue la maniobra de los falsos asesores
El expediente se abrió el pasado 2 de octubre, cuando un ciudadano denunció haber sido captado en agosto por individuos que se presentaron como operadores financieros especializados en criptomonedas. Mediante mensajes de WhatsApp, los estafadores lo guiaron paso a paso para instalar aplicaciones, abrir una cuenta en la firma Ripio y ejecutar transferencias.
El engaño escaló al punto de convencer a la víctima de gestionar créditos personales tanto en el Banco Galicia como en el Banco de la Nación Argentina para engrosar el supuesto capital de inversión. Los fondos ingresaban desde sus cuentas bancarias hacia Ripio, donde se convertían en criptomonedas que luego eran derivadas a billeteras externas controladas por la banda.
La trampa quedó al descubierto cuando los delincuentes le exigieron un desembolso extra de $8.000.000 bajo la excusa de destrabar las supuestas ganancias acumuladas. En ese instante, el hombre comprendió que había sido engañado, calculando inicialmente una pérdida cercana a los $13.000.000.
El rastreo financiero y el bloqueo de los activos
Ante la denuncia, la Fiscalía ordenó diligencias urgentes para seguir la ruta del dinero. Se libró un oficio judicial a Ripio – Moonbird SRL con levantamiento del secreto bancario y una orden inmediata de congelamiento sobre los activos existentes.
El informe de la empresa, remitido el 2 de noviembre, reveló el movimiento real de la cuenta:
Se habían acreditado depósitos por $14.260.000 desde cuentas del propio denunciante.
Se habían transferido criptoactivos por un valor aproximado de $12.140.340 hacia dos direcciones externas.
Aún quedaba un remanente bloqueado de 2.329,47616 USDT, cifra equivalente a unos $3.800.000.
Con estos datos, el Ministerio Público solicitó al juez de Control de Garantías, Dr. Juan Gabriel Meglioli, la reversión del saldo retenido en favor del afectado. Tras la autorización judicial, el dinero fue reintegrado con éxito. Si bien no se logró individualizar a los autores materiales —quienes operaron desde líneas telefónicas extranjeras y billeteras anónimas—, el accionar temprano evitó la pérdida total del patrimonio.
Recomendaciones clave para prevenir estafas virtuales
A raíz de este caso, desde la UFI Delitos Informáticos y Estafas difundieron una serie de pautas preventivas para evitar caer en fraudes financieros:
Desconfiar de rentabilidades extraordinarias: Ninguna inversión legal garantiza ganancias exorbitantes ni rápidas sin riesgo.
Chequear la identidad de los operadores: Verificar que las empresas o asesores estén debidamente registrados y autorizados, sin guiarse solo por perfiles de redes sociales o chats de WhatsApp.
Evitar transferencias a desconocidos: No enviar dinero ni criptoactivos a cuentas o direcciones digitales cuya titularidad no esté comprobada.
No tomar créditos para invertir: Rechazar cualquier sugerencia de terceros que inste a endeudarse con bancos para multiplicar dinero.
Proteger claves y accesos: Jamás compartir contraseñas, códigos de verificación ni llaves privadas.
Alertar ante pagos para “liberar” fondos: Pedir depósitos adicionales en concepto de impuestos o comisiones para retirar supuestas ganancias es una modalidad clásica de estafa.
No decidir bajo apuro: Los estafadores suelen imponer urgencia para impedir que la víctima consulte con su entorno o verifique la operación.
¿Qué hacer ante la sospecha de un engaño?
Los especialistas recomiendan cortar de inmediato todo contacto y frenar cualquier transferencia en curso. Es vital resguardar la evidencia digital —capturas de chats, números de teléfono, comprobantes bancarios y direcciones de billeteras— y radicar la denuncia de forma inmediata, ya que las primeras horas resultan determinantes para rastrear y congelar el dinero antes de que desaparezca del sistema.
